9 сентября 16.00 - 17.30
Банки и недвижимость: кризис доверия
Модератором дискуссии выступила Вера Сецкая, президент GVA Sawyer, Председатель Экспертного совета ГУД по капитализации активов финансовых институтов. Также в дискуссии приняли участие Александр Шарапов, вице-президент ГУД, президент Becar Realty Group, Наталья Малютина, партнер, КПМГ, Михаил Уринсон, управляющий директор ИДК «АЛУР», Денис Колокольников, генеральный директор RRG, Маргарита Бородатова, генеральный директор УК «ДОХОДЪ», Юлия Готовская, генеральный директор «Эстейт менеджмент», Дмитрий Сороколетов, Директор Департамента инвестиционных продаж NAIBecar.
Прошло 2 года с момента начала кризиса. Наступает новый виток отношений банков с недвижимостью. Прошли или подошли к концу суды, связанные с отходом к банку залогового имущества. В результате на руках у российских банков оказалось огромной количество объектов недвижимости разной степени готовности — от участков земли до почти готовых зданий и сооружений. Продавать из сейчас — нет смысла, так как дисконт составит 50-70% от залоговой стоимости. До стабилизации рынка пройдет еще не менее 3-5 лет, соответственно в эти годы объектами недвижимости необходимо управлять. Следует отметить, что банкам достались зачастую не лучшие объекты недвижимости, так как то, что приносило прибыль, девелоперы постарались оставить за собой.
Управлять самим или отдать на сторону? Вот вопрос, перед которым стоят сегодня банки. Кроме того, многие банки стремятся скрыть информацию о своих объектах недвижимости, так как они свидетельствуют о неэффективной докризисной работе сотрудников банка.
Консультанты и УК предлагают банкам свои услуги по управлению недвижимостью, оказавшейся на балансе банков, разрабатывают регламенты и стоимость услуг. Однако банки с осторожностью смотрят на эту инициативу. Как отметил Александр Паршуков, руководитель инвестиционного департамента ВТБ-Девелопмент, «те же люди, которые до кризиса уверяли нас в росте рынка на бессрочную перспективу, теперь приходят к нам и предлагают поуправлять нашей недвижимостью». Происходят анекдотические ситуации, когда девелопер приходит с предложением управлять той самой недвижимостью, которая отошла от него банку.
Позиция банков: мы вам не доверяем и активы не отдадим. При этом в самих банках управлением залоговой недвижимостью занимались подчас случайные люди.
Одним из эффективных действий с недвижимостью называют формирование ЗПИФов. С них не платится налог на прибыль и налог на имущество. Планируется изменение законодательства в этой области. К этому инструменту часто прибегают небольшие частные банки. ЗПИФ решает проблему дофинансирования объектов.
Об опыте работы банка ВТБ с залоговой недвижимостью рассказала Юлия Готовская. До 1 апреля 2010 года управлением залоговой недвижимостью «ВТБ Северо-Запад» занималась дирекция материально-технического обеспечения и эксплуатации. В апреле была создана компания «Эстейт менеджмет», 25 сотрудникам которой было поручено управление более чем 200 объектами недвижимости. Все действия компании согласовываются с руководством банка ВТБ Северо-Запад. Из 200 объектов арендопригодными является чуть более 40%. «Эстейт менеджемнт» отдает объекты недвижимости в управление, так, например, ряд объектов получила в управление компания Becar. Сверхзадача «Эстейт менеджмент» - через 5 лет распродать всю недвижимость с выгодой для банка.
Недвижимость Альфа-банка управляется их компанией А1, Сбербанк создал Российский аукционный дом.
Александр Шарапов заметил, что на рынке начали появляться новые правила игры, игроки рынка гораздо более осторожны, чем раньше.
В 360 миллиардов долларов оценил Денис Колокольников, генеральный директор Russian Research Group, стоимость залоговых активов банков "большой двадцатки". 70% от этих активов - недвижимость. Причем, по его словам, с начала кризиса эта цифра менялась несущественно.
Банки могут повернуться к управляющим компаниям в случае, если УК продемонстрируют свой успешный опыт и согласятся брать на себя ответственность за результаты своей работы. Юлия Готовская предложила УК предлагать банку разработанное именного для него предложение, учитывать детали.
Банки и управляющие компании разделяет «стена недоверия», которая пока не спешит разрушаться. УК придется приложить много усилий, чтобы вернуть утраченное доверие.
В.В. Путин, Президент Российской Федерации
Новости
